Hola Julio

Sí, hay un hilo en el foro de Rankia, donde comenta la gente que les ha bloqueado el saldo de la cuenta, hasta que justifiquen de donde procede el dinero. Te recomiendo que lo busques en Google.

Adrián: ¿qué quieres decir con que te bloqueen la cuenta y retengan tu dinero? ¿Es eso posible?

Que controle el banco al que le ingresaron por ventanilla y no mareen al resto que somos legales
Si no estoy equivocado este banco no tiene ventanillas, los controladores multan al banco que le llega de otro banco o al otro banco?

No sera una extrategia o absurdo control del bloquearte el que no debe?

Y seguramente varios clientes o muchos que son honrados, se les perjudica?

El problema lo veo para los que veníamos invertidos, (con perdón) de antes en Pibank al 2,5, que nos quedamos igualicos que antes, pues solo para los nuevos ingresos es a partir de hoy. 3, 34 TAE., claro que puedes sacar y volver a meter con lo que desaparecen los intereses cobrados.
Bancos… nadie da nada.

No quiero dar pistas sobre como algunas mafias de la venta ilegal de armas , las redes del narcotrafico , la trata de blancas , las redes internacionales de prostitución etc ; sortean la supervision de la Agencia Tributaria . . . . .Hay que tener en cuenta que el límite máximo a ingresar en efectivo al mes por ventanilla o cajero automatico es de 3.000 € en una cuenta de un banco . . . . Hasta este límite el banco no informa de este movimiento a la Agencia Tributaria (( . . . . pero si tienes varias cuentas en diferentes entidades bancarias aquí la cosa cambia ; en cada entidad bancaria puedes ingresar hasta un máximo de 3.000 € en ventanilla o cajero automático al mes)) . . . . Por ejemplo , las mafias de la prostitución solo manejan dinero en metálico, y testaferros legales para canalizar ese dinero por la red de bancos. . . . . Es aquí donde entra en juego un banco como N26 que recibe todo ese dinero aparentemente legal , pero procedente de una actividad no muy legal . . . . . Con una o varias cuentas en N26 , puedes cambiar de divisa y hacer transferencias a cualquier banco del mundo ; donde ya llega blanqueado . . . . Como la entidad bancaria N26 ya es conocedora de estas prácticas (( ya les han multado con más de 2 millones de euros )); a la menor sospecha te bloquea la cuenta , hasta que el otro banco de el visto bueno de la transferencia (( N26 no tiene oficinas físicas, solo opera por Internet)) o tu mismo justifiques la procedencia del dinero . . . . .El cambio de divisa es un atajo muy bueno para el blanqueo de capitales ; y N26 es muy cómodo para hacer cambio de divisa de cualquier país del mundo.

Ya está disponible hoy 3,34% TAE a 12 meses, abono trimestral de intereses y permite cancelacion anticipada. Facto da un 3,5% pero no permite cancelaciones anticipadas

Jose ,mire urbanitae y dan mucho interes por el dinero que inviertas, entre un 10 y un 15% a 18 meses ¿sabes si es seguro? porque me parece demasiado bonito para ser verdad
imagino que la inversion sera irrecuperable hasta que se cumplan los 18 meses

Entiendo, así contado no parece mala opción. Investigaré un poco por mi cuenta estas dos empresas que comentas. Gracias por la info jose!

Mae . . . . yo no tengo lingotes de oro físico en mi casa , soy cliente del banco alemán Vivid Money , que se dedica a la compra-venta e invetsion de metales preciosos , criptomonedas y participación de acciones de algunas de las mejores empresas americanas; y yo tengo una participación en oro . . . . . vender mi oro es tan fácil como hacer clip . . . . La inversión inmobiliaria es lo mismo , yo no voy a comprar un puso para luego venderlo más caro . . .Hay una compañía que se llama Urbanitae que se dedica a la compraventa e inversión inmobiliaria en participaciones desde 500 € . . . . Osea vendería mi participación en oro en Vivid Money perdiendo ; y compraría participación en inversión inmobiliaria en Urbanitae .

Dónde venderías el oro? Uf, es una sangría de operación. Vender a un 90% del precio de cotización, si obtienes plusvàlua a declarar hacienda, luego comprar vivienda y a pagar la tira de impuestos, … y entre medio a saber como se comportará el precio de la vivienda a corto-medio plazo. Si miras la operación de forma global quieres decir que vale la pena?

. . . . . investigan bastante , es que ya les han dado un palo de más de 3 millones de euros ; así que primero disparan y después preguntan ; osea , primero bloquean cuentas y después piden justificar la procedencia del dinero , para evitar blanqueo de capitales procedentes de la venta ilegal de armas, venta del narcotrafico etc.

Buenas

Yo he hablado con ellos sobre el tema de los clientes que les bloquean el dinero
Y lo difícil que es para recuperarlo…. Y la respuesta de Atencion al cliente es que no pueden dar detalles para no beneficiar a los clientes que hacen cosa ilegales… Reconocen que hay clientes honrados que se les bloquea el dinero pero no dan ninguna explicación NI SI QUIERA DE SI RECUPERAN EL DINERO. Me parecen muy poco serios .